OCTOFINANCE – FAMILY OFFICE ET FIDUCIAIRE SUISSE

A PROPOS

OctoFinance est une société financière suisse et indépendante de type Family Office et Fiduciaire.

NOS SERVICES

Nous offrons des services personnalisés et adaptés à nos clients.

NOTRE VALEUR AJOUTEE

A côté de vous, nous vous accompagnons dans les domaines financiers, fiscaux, immobiliers et assurances.

Family Office

Tout au long de votre vie, il est nécessaire de prendre des décisions dictées par l’évolution de sa situation personnelle et professionnelle, basées sur une analyse approfondie. Grâce à une analyse projetée dans le temps, nous vous aidons à prendre les décisions importantes. L’établissement de votre bilan financier personnel permet de déterminer si vous structure patrimoniale actuelle est adaptée à vos besoins et à vos objectifs. Dans ce cadre, vos actifs et vos engagements financiers sont évalués de manière consolidée, tout en tenant compte du droit fiscal, du droit successoral et de la prévoyance.

Nous vous conseillons et vous accompagnons lors de chaque étape du processus d’acquisition de votre bien immobilier. Par ses relations privilégiées avec les principaux établissements bancaires ou d’assurances, nous sommes à votre entière disposition pour structurer le financement de votre bien immobilier et de négocier les meilleures conditions.

La phase de recherche du bien immobilier de vos rêves peut prendre du temps, c’est pourquoi nous vous mettons à disposition nos connaissances et également nos partenaires spécialisés dans ce secteur d’activité. Selon vos critères de sélection, nous vous apportons plusieurs solutions à votre requête, et choisirons ensemble la plus adaptée à vos besoins.

Toute action a des retombées fiscales. Que vous soyez entrepreneur, employé ou retraité, l’examen approfondi de votre situation financière permettra d’orienter vos décisions et influencer positivement votre situation fiscale. En cas de besoin, nous exécutons les formalités fiscales en établissant votre déclaration d’impôts. Aussi, nous faisons le suivi lors de demandes de renseignements ou de réclamations de la part de l’administration fiscale cantonale.

La prévoyance individuelle est inscrite dans la Constitution fédérale depuis 1972. Elle constitue un des éléments du concept des trois piliers de la prévoyance vieillesse, survivants et invalidité. En vertu de ce concept, la Confédération, en collaboration avec les cantons, invite à encourager la prévoyance individuelle, entre autres par des mesures fiscales et par une politique facilitant l’accès à la propriété. En d’autres termes, le pilier 3a (lié) a fait l’objet d’une ordonnance du 13 novembre 1985 sur les déductions admises fiscalement pour les cotisations versées à des formes reconnues de prévoyance (OPP 3), entrée en vigueur le 1er janvier 1986. Il existe également le pilier 3b (non-lié), mais les cotisations versées ne sont déductibles fiscalement que dans certains cantons. Le marché de la prévoyance individuelle est très vaste, c’est pourquoi nous vous assistons afin de prendre la bonne décision et faire le bon choix du produit.

Au terme d’un dialogue dirigé sur vos besoins, nous vous proposons un portefeuille d’investissement reflétant de manière optimale vos attentes en termes de risques et de rendement. Nous vous apportons régulièrement un suivi (reporting) clair et précis sur l’état de votre portefeuille. Nous travaillons en étroite collaboration avec les principales banques universelles de Suisse et les plus grands banquiers privés genevois. Alors que ces établissements s’occupent de toutes les opérations relatives à l’administration et à la conservation des titres, nous prenons les décisions d’investissement en fonction de la politique choisie.

Une planification organisée vous permet d’influencer positivement votre charge fiscale. Nous examinons avec vous les opportunités fiscales associées à votre patrimoine et à vos engagements financiers et déterminons pour vous le meilleur moment pour agir. Sur cette base, nous vous présentons des possibilités d’aménagement et des recommandations que nous mettrons en oeuvre, avec votre accord.

En tant que partenaire pour les questions liées aux risques, à l’assurance et à la prévoyance, nous vous proposons des analyses de risques complètes et taillées sur mesure, ainsi que des solutions d’assurance optimales. En notre qualité d’intermédiaire non-lié, nous avons l’avantage d’avoir une position neutre vis-à-vis des différentes compagnies, ce qui permet de nous concentrer sur vos besoins et de défendre en priorité vos intérêts.

Entreprises

OctoFinance vous assiste lors de la création de votre société (SA ou Sàrl), en préparant les statuts, pactes d’actionnaires en cas de besoin ou contrats d’associés. Par la suite, la création d’entreprise doit obligatoirement être authentifiée par un notaire en Suisse. Dés que la société sera née, il sera nécessaire de l’affilier auprès des différentes administrations, institutions ou assurances (AVS, LPP, LAA, etc…).

Le principe de base de la prévoyance vieillesse et survivants (système des 3 piliers) fut accepté en votation populaire du 3 décembre 1972, marquant ainsi l’introduction, dans l’ancienne Constitution fédérale, de l’article 34quater (article 111 de la nouvelle Constitution fédérale). Selon cette disposition constitutionnelle, la Confédération prend les mesures propres à promouvoir une prévoyance suffisante pour les cas de vieillesse, de décès et d’invalidité. Cette prévoyance est organisée de l’assurance vieillesse, survivants et invalidité fédérale, de la prévoyance professionnelle et de la prévoyance individuelle.

La prévoyance professionnelle permet aux personnes parvenues à l’âge de la retraite, aux survivants et aux invalides de maintenir leur niveau de vie antérieur. A cet effet, elle oblige les employeurs à assurer leur personnel auprès d’une institution de prévoyance de l’entreprise et à prendre en charge au moins la moitié des cotisations des travailleurs. La loi fédérale sur la prévoyance professionnelle (LPP) est entrée en vigueur le 1er janvier 1985.

Les personnes ayant une activité d’indépendant peuvent s’assurer facultativement à des conditions équivalentes à celles offertes à leurs salariés.

Le 2ème pilier peut être subdivisé en deux parties, dites piliers A et B :

  • Le 2ème pilier A correspond à la prévoyance légale (obligatoire)
  • Le 2ème pilier B correspond à la prévoyance facultative (sur-obligatoire)

Dans le domaine du pilier 2b, l’employeur peut conclure pour ses employés, au niveau de l’entreprise, une prévoyance allant au-delà de ce que prévoient les dispositions légales, afin d’accorder aux travailleurs et à leur famille une sécurité sociale supérieure à celle offerte par la partie obligatoire.

Notre service de comptabilité pour les PME ou les indépendants comprend :

  • La tenue de la comptabilité (possible chez le client)
  • Gestion des salaires et charges sociales
  • Impôts à la source
  • Bouclement et aide à l’établissement des états financiers
  • Assemblée Générale et PV

En tant que partenaire pour les questions liées aux risques, à l’assurance et à la prévoyance, nous vous proposons des analyses de risques complètes et taillées sur mesure, ainsi que des solutions d’assurance optimales. En notre qualité d’intermédiaire non-lié, nous avons l’avantage d’avoir une position neutre vis-à-vis des différentes compagnies, ce qui permet de nous concentrer sur vos besoins et de défendre en priorité vos intérêts.